おすすめ投資信託
こんにちは！
前回はファンドの選び方を書きました。
今回は具体的におすすめファンドをピックアップしてご紹介します。
↓前回の日記はこちら
①ニッセイ日経225インデックスファンド
https://www.nam.co.jp/fundinfo/nn225/main.html
こちらは日経平均株価に連動する投資信託です。
私も投資を始めたばかりの頃は保有してました。
日経平均株価は日本人にとって一番馴染み深い指数ですので、日々の値動きがわかりやすいという意味で投資初心者の方へおすすめします。
信託報酬は0.27%と日経平均連動型の投資信託としては恐らく最安なので、
同類のファンドを選ぶならこちらのファンド一択でしょう。
②ひふみ投信(ひふみプラス)
こちらはレオス・キャピタルワークス社が運用する日本株を投資対象としたアクティブファンドです。
こちらのチャートはひふみ投信(青線)と日経平均株価(赤線)の10年間のチャートです。
9割のアクティブファンドはインデックスファンドに勝てないという通説がありますが、好成績の日本株アクティブファンドは数多く存在します。
今回紹介したひふみ投信もその一つで日経平均を大きく上回るリターンを維持しています。
また運用の性質上、アクティブファンドはコストがかかるため、信託報酬が高くなってしまうものですが、
ひふみ投信の年1.0584%という数字はアクティブファンドの中ではかなり割安だと思います。
③楽天・全米株式インデックス・ファンド
https://www.rakuten-toushin.co.jp/fund/nav/rivue/
こちらは通称楽天VTIと呼ばれるファンドです。
私も保有しているバンガード®・トータル・ストック・マーケットETF(以下本家VTI)を投資対象としています。
本家VTIは米国株式市場(CRSP USトータル・マーケット・インデックス)に連動する運用をしており、アメリカ全土への分散投資をしたい方におすすめ。
こちらのチャートはダウ平均株価とVTIとの比較です。
続いてもう一つアメリカの代表的な株式指数であるS&P500との比較です。
設定来の2001年以降、どちらの指数をも僅かに上回るリターンを収めています。
それに加え、組み込み銘柄はNYダウは30銘柄、S&P500は500銘柄、VTIは約3600銘柄以上と分散効果が高いことがわかります。
VTIの良さを語りましたが、楽天VTIに投資するのではなく直接本家VTIへ投資すればいいのでは？と思われた方もいるかもしれませんがそうとは言い切れません。
こちらは楽天VTIと本家VTIの比較です。
| 楽天VTI | 本家VTI | |
| 信託報酬 | 約0.1696％ | 約0.04％ |
| 売買手数料※ | なし | 0.5％ |
| 為替手数料 | なし | 0.25％ |
| 直近配当利回り | 0％ | 1.61％ |
※マネックス証券の価格です。売買手数料は最小5ドル〜最大20ドルまで。
また、NISA口座なら売買手数料は無料です。
楽天VTIは信託報酬が本家VTIより高いですが、売買手数料と為替手数料が無料というところが魅力ですね。本家VTIは最小で5ドルの手数料がかかるのが難点です。
少額ずつの積立投資なら楽天VTI、一括で多額に投資する、またはNISA口座で投資するなら本家VTIという使い分けが良いかと思います。
④楽天・全世界株式インデックス・ファンド
https://www.rakuten-toushin.co.jp/fund/nav/rivge/
こちらは楽天VTと呼ばれるファンドです。
バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF(以下本家VT)を投資対象としています。
本家VTはFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス連動する運用をしており、世界約47カ国、約8000銘柄へ分散投資を行えます。
こちらはVTとVTIとの比較です。
VT設定来の2008年以降はVTIに軍配が上がっていますね。
分散投資はリスクを抑えられる反面、リターンも抑えられてしまうといういい例かもしれませんが、世界経済全体は成長してきているので、アメリカ経済以上の成長を期待できるかもしれません。
また、楽天VTと本家VTの関係性は楽天VTIと本家VTIの関係と同じような位置付けで考えてもらえれ良いばと思います。以下が比較です。
| 楽天VT | VT | |
| 信託報酬 | 約0.2396% | 約0.11％ |
| 売買手数料※ | なし | 0.5％ |
| 為替手数料 | なし | 0.25％ |
| 直近配当利回り | 0％ | 1.37％ |
以上4つご紹介しました。
この他にも私の知らないファンドはまだまだあります。
ぜひご自身にあったファンドを発掘してみてください。
それではまた～！
↓よろしければランキングサイトへのリンクをクリックお願いします。
